中国司法大数据研究院发布金融诈骗专题报告

2019年4月5日

据中国法院网讯：中国司法大数据研究院发布的金融诈骗司法大数据专题报告显示，近三年金融诈骗发案量同比持续下降，平均降幅超20%，集资诈骗罪连续两年逆势上升，集资诈骗风险防控压力加大。

从案件类型来看，信用卡诈骗在近三年金融诈骗案中占比约78%，为金融诈骗案件的主要类型。但信用卡诈骗犯罪从整体来说呈整体收窄趋势，其中，恶意透支或超过规定期限透支为主要诈骗手段，相关案件占比达到了76.43%。

数据还表明，集资诈骗罪为第二大金融诈骗案件类型，2016年至2018年收案增幅达到27%。从地域来看，金融诈骗案主要分布于东部地区，收案量排名前三的区域为广东、上海和福建。

陆守忠律师短评：信用卡诈骗犯罪呈现明显上升趋势，此罪名与普通老百姓最为相关。此罪名的难点是非法占有的目的和是否明知无偿还能力而故意透支的认定，取决于如何在国家金融秩序的维护以及纯粹欠偿还能力的民事责任之间寻求一个支点。（此文新闻内容摘引自"中国法院网：www.chinacourt.org"）(END）